Содержание
- Общее понятие маржи
- Как рассчитать величину маржи на валютном рынке
- ПРИМЕР РАСЧЕТА
- Что такое свободная маржа на валютном рынке
- Преимущества и механизм маржинальной торговли
- Определение терминов «Кредитное плечо», «Торговый лот», «Ценовой пункт»
Общее понятие маржи
В смысловом контексте валютного рынка понятием «маржа» принято обозначать определенную сумму денежных средств на торговом депозите спекулянта, которая депонируется валютным брокером в качестве страхового обеспечения (покрытия) каждый раз при выделении спекулянту кредитного плеча для совершения сделки стандартным лотом.
Что такое маржа на валютном рынке? Маржей считается определенная часть торгового капитала валютного спекулянта, которую он должен внести на свой торговый депозит как своеобразный залог по получаемому в рамках валютного трейдинга брокерскому кредиту. Без такого брокерского кредита, как известно, «удаленный» частный спекулянт не сможет совершать какие-либо сделки с валютой на валютном рынке.
Любая спекулятивная онлайн сделка с валютным контрактом в обязательном порядке подразумевает осуществление двух взаимообусловленных процедур:
- если идет «игра на повышение» – приобретение (buy) валюты по наиболее выгодному курсу ASK (открытие сделки), а затем её продажа (sell) по наиболее выгодному курсу BID (закрытие сделки);
- приобретение (buy) по наиболее выгодному курсу ASK (закрытие сделки).
Независимо от направленности «игры» (на повышение или на понижение) цена, по которой трейдер продает валюту, должна быть выше, чем цена, по которой эта же валюта им приобретается (имеется в виду, в рамках одной конкретной сделки). Если трейдер использует большое кредитное плечо, то крайне важно уметь грамотно распределить средства на счете, а для этого необходимо правильно рассчитать размер маржи. На сайтах многих брокеров размещены калькуляторы расчета маржи, но лучше знать, как рассчитать маржу на валютном рынке и уметь делать это самостоятельно.
Как рассчитать величину маржи на валютном рынке
При вычислении величины маржи в первую очередь необходимо учесть, есть ли на балансе трейдера отложенные ордера в той валюте, которая используется в торговом процессе. При расчете маржи валютного рынка нужно знать величину кредитного плеча, текущий курс валютной пары и объем сделки, Формула расчета маржи выглядит следующим образом:
Маржа = Объем сделки/Кредитное плечо* Курс
Важно учесть, что объем при расчете по данной формуле необходимо указывать не в лотах, а в единицах.
ПРИМЕР РАСЧЕТА
Вам необходимо приобрести 0,5 лота валютной пары EUR/USD c кредитным плечом 1:500 и по цене 1,24. В этом случае формула расчета будет выглядеть так:
- Маржа: 50000 / 500 х 1,24
- Сумма залога составит 124 USD
Что такое свободная маржа на валютном рынке
Свободная маржа (Free Margin) - разница между маржей открытых позиций и суммой средств, находящихся на торговом счету трейдера.
Если уметь правильно определять уровень маржи валютного рынка и соизмерять ее показатели со своими возможностями можно существенно увеличить уровень своего профита. Если эти параметры не сопоставлять, риски спекулянта существенно возрастут и трейдер может потерять деньги, даже правильно выбрав направление движения цены при сделке.
Преимущества и механизм маржинальной торговли
Применение механизмов маржинальной торговли на валютном рынке позволяет значительным образом увеличить объем операций на валютном рынке. Его суть заключается в том, что обменные операции ведутся по взаимозачету, без привлечения реальных средств.
Размер стандартного лота составляет 100 000 единиц базовой валюты контракта (для контракта по EUR/USD базовой валютой является EUR). Есть также мини-лот (0,1 от стандартного) и микро-лот (0,01 от стандартного). Размеры сделок могут составлять несколько лотов, а подобными суммами не располагают мелкие и средние спекулянты. В связи с этим и начал применяться механизм маржинальной торговли, он заработал благодаря посреднической деятельности брокеров, и это позволило резко поднять объемы операций.
Определение терминов «Кредитное плечо», «Торговый лот», «Ценовой пункт»
Термин «маржа» на валютном рынке достаточно тесно увязан с другими, не менее важными понятиями данного рынка – «кредитное плечо», «торговый лот», «ценовой пункт».
Ценовой пункт - минимальная («атомарная») единица динамики курса валюты. Конкретное значение одного «пункта» для какой-либо валютной пары непосредственным образом предопределяется спецификой самой валютной пары. Торговый лот является количественной характеристикой объема продаваемого или покупаемого трейдером актива.
Чтобы иметь возможность торговать стандартным лотом, трейдер вынужден пользоваться «брокерским кредитом», возможное соотношение которого с величиной располагаемых трейдером средств торгового счета определяется размером кредитного плеча, являющимся одним из основных параметров в валютном трейдинге.
Надо отметить, что величина вышеупомянутой маржи пребывает в обратной зависимости от размера торгового лота и размера кредитного плеча. Чем больше размеры торгового лота и соответствующего совершаемой сделке кредитного плеча, тем меньшая величина маржи понадобится спекулянту для этой сделки.
