Как вложить в золото минимум капитала и стабильно зарабатывать

Содержание

1. Как вложить деньги в золото в форме металла
2. Золото как инструмент спекуляций
3. Так стоит ли вкладывать в золото?

Сегодня инвестиции в золото доступны каждому из нас, причем требования к уровню капитала и опыту инвестирования очень лояльные. Прежде, чем купить золото, инвестиции должны, как говорят на рынке, «определится с горизонтом»: инвестор должен четко понимать, какую (и когда!) он ждет прибыль, и какие риски считает для себя нормальными. В соответствии со своими ожиданиями выбираем план действий. Фактически можно купить или физический металл, или его инвестиционный («бумажный» или электронный) аналог.

Как вложить деньги в золото в форме металла

Начнем с самых доступных вариантов.

Банковские обезличенные металлические счета (ОМС)

Обычный депозит, на котором учитываются граммы ценных металлов (Au, Ag, Pt), подтверждением инвестиций выступает бумажный договор. Цену устанавливает банк (ниже спекулятивной рыночной). Можно получить на руки реальный металл, но придется учитывать налоги. Так можно вложить в золото только на долгосрочную перспективу. Преимущество: отсутствие комиссий за покупку золота, обслуживание счета, но гарантии и страхование таких вкладов, как правило, проблемные.

Покупка золотых монет

Инвестиционные или коллекционные монеты физически передаются и хранятся у покупателя (сразу возникает проблема безопасности) и могут быть выкуплены кредитными или банковскими структурами. Цена пересчитывается по рыночному курсу. Инвестиционные монеты банки скупают по заниженному курсу, стоимость коллекционных выше из-за их художественной ценности. При наличии спроса за несколько лет такая монета может вырасти в цене в несколько раз, так что это вариант долгосрочных инвестиций с негарантированной прибылью.

Инвестиции в золото в виде слитков

Банковские структуры (с лицензией) реализуют стандартные слитки высокопробного металла с выдачей официального сертификата. Безопасность хранения − проблема покупателя. Такой метод считается менее выгодным из-за курсовой разницы на купле/продаже и налогов, поэтому стабильной прибыли не дает. Чаще всего используется только для накопления.

Покупка ювелирных украшений

Вкладывать ли в золото в такой форме – вопрос скорее потребительский, чем инвестиционный. Даже если приобрести изделия из чистого золота, а не сплава, первичная стоимость завышена за счет затрат на производство, и реализовать его по адекватной цене невозможно. На таких инвестициях в золото можно заработать, только если изделие представляет особую художественную или историческую ценность, иначе украшения можно будет реализовать только по весу как металлический лом.

Золото как инструмент спекуляций

Банки, инвестиционные фонды, фондовые и товарные биржи предлагают огромный ассортимент инвестиционных активов, которые, собственно, и создают рынок, на котором зарабатывают и реальные потребители, и спекулянты.

Биржевые операции с золотом

Инвестиции в золото как обычная маржинальная торговля − с кредитным плечом, комиссиями, спредом в форме акций, фьючерсных контрактов, индексов и других деривативов – самый популярный, самый доходный и наиболее рискованный способ инвестирования. Торговый лот по золоту дорогой, но разные «демократичные» варианты, такие как мини-фьючерсы или центовые торговые счета в совокупности с кредитным плечом позволяют попробовать свои силы даже новичкам. Без успешного опыта торговли на менее спекулятивных активах этот метод инвестирования в золото не рекомендуется.

ПИФы и ETF

Деньги можно вложить в золото через паевые инвестиционные фонды или их биржевые аналоги Exchange Traded Fund (ETF). Управляющие компании берут плату за управление ПИФ (5-10% в год от суммы активов), а также часть средств резервируют для срочного возврата клиентам. ETF выгоднее ПИФов, хотя имеют все стандартные биржевые риски, но по таким операциям совокупные потери на комиссии обычно не превышают 1-2%.

Покупка акции золотодобывающих компаний

Предполагается, что дивиденды должны компенсировать убытки от снижения цен: инвестор может рассчитывать на получение прибыли, независимо от рыночной цены на сырье. Такие операции могут быть выгодны только при инвестировании крупных сумм, потому как процент, а главное – стабильность такого дохода довольно сомнительна. Принятие решения требует профессионального анализа рынка и отрасли, без опыта торговли акциями не рекомендуется.

Так стоит ли вкладывать в золото?

Прибыль/убыток по золоту зависит от ценообразования на товарных рынках, ожиданий инвесторов и действий центробанков. Не стоит думать, что золото всегда дорожает: это сырьевой товар, который в условиях замедления экономики, торговых войн и прочих ограничений теряет спрос и, соответственно, цену.

Золото всегда скупают как защитный актив в период кризиса, но именно для резервирования и страховки рисков, а не для быстрых спекуляций. Кроме того, ажиотажный спрос быстро повышает цену, иногда до нерационального, невыгодного для инвестиций, уровня. Нужно воспринимать любые инвестиции в золото как стратегические − спекулянты на рынке драгоценных металлов могут выжить только при наличии миллионных капиталов.