धन शोधन विरोधी नीति

मनी लॉन्ड्रिंग और आपराधिक आय को वैध बनाने के लिए धन को अवैध रूप से परिवर्तित करने की सुविधा अक्सर गैर-बैंक वित्तीय संस्थाओं, स्टॉक एक्सचेंजों और ब्रोकरेज फर्मों सहित वित्तीय संस्थानों के माध्यम से की जाती है। एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नीति को कायम रखना एक्सचीफ की आंतरिक प्रक्रियाओं का एक अभिन्न अंग है। ये उपाय व्यापक रूप से स्वीकृत स्वीकृत मानकों का पालन करते हैं और वित्तीय कंपनियों पर लगाई गई आधुनिक नियामक आवश्यकताओं को पूरा करते हैं।

मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी उपकरण

वैध पूंजी के रूप में बाद में उपयोग के लिए अवैध धन को छुपाने से रोकने के लिए, xChief ग्राहक दस्तावेज़ सत्यापन के साथ-साथ उनकी व्यावसायिक प्रतिष्ठा और किसी भी पिछले आपराधिक दोषसिद्धि या कानूनी निर्णयों की जांच करता है।

जमा और निकासी लेनदेन के दौरान ग्राहक की पहचान प्रक्रियाएं आधिकारिक दस्तावेजों पर आधारित होती हैं। xChief’s KYC (अपने ग्राहक को जानें) नीति न केवल दस्तावेजों का सत्यापन करती है बल्कि यह भी सुनिश्चित करती है कि ग्राहक कानून का पालन करें और लेनदेन में उपयोग किए गए धन की जिम्मेदारी लें।

आवश्यक ग्राहक जानकारी इकट्ठा करने और ट्रेडिंग खातों पर उनकी गतिविधियों की निगरानी करने के लिए आधुनिक पहचान तकनीकों का उपयोग किया जाता है। एक मजबूत रिकॉर्ड-कीपिंग प्रणाली के माध्यम से, xChief संदिग्ध लेनदेन को ट्रैक करता है, जिससे मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी प्रयासों में लगे संबंधित अधिकारियों को सूचना का त्वरित प्रावधान सक्षम होता है।

xChief जमा खाते नहीं खोलता है और नकद लेनदेन का प्रबंधन नहीं करता है। सभी मौद्रिक लेनदेन इलेक्ट्रॉनिक निपटान के माध्यम से किए जाते हैं, जिसमें सभी अंतरबैंक लेनदेन का व्यापक दस्तावेजीकरण होता है। इसके अतिरिक्त, आपराधिक गतिविधियों का संदेह होने पर कंपनी फंड ट्रांसफर को निलंबित करने का अधिकार सुरक्षित रखती है। ऐसे मामलों में, एक्सचीफ ग्राहकों को पूर्व सूचना दिए बिना उपयुक्त राज्य पर्यवेक्षी अधिकारियों को जानकारी प्रदान करने के लिए प्रतिबद्ध है।