سیاست مبارزه با پولشویی

پولشویی و تبدیل غیرقانونی وجوه به منظور قانونی جلوه دادن عواید ناشی از جرائم، اغلب از طریق مؤسسات مالی، از جمله نهادهای مالی غیر بانکی، بورس‌ها و شرکت‌های کارگزاری صورت می‌گیرد. رعایت سیاست مبارزه با پول‌شویی بخشی اساسی از رویه‌های داخلی بروکر ایکس چیف است. این اقدامات مطابق با استانداردهای پذیرفته‌شده عمومی بوده و نیازهای نظارتی مدرن اعمال شده بر شرکت‌های مالی را برآورده می‌کند.

ابزارهای مبارزه با پولشویی

برای جلوگیری از پنهان‌ سازی وجوه غیرقانونی به منظور استفاده آتی به عنوان سرمایه مشروع، شرکت ایکس چیف مدارک کاربران را به‌صورت جامع بررسی می‌کند و همچنین اعتبار تجاری آنها و هرگونه سابقه کیفری یا احکام قانونی گذشته را مورد ارزیابی قرار می‌دهد.

رویه‌های شناسایی کاربر در طول تراکنش‌های واریز و برداشت بر اساس اسناد رسمی انجام می‌شود. سیاست KYC (کاربر شناسی یا Know Your Client) شرکت ایکس چیف نه تنها مدارک را بررسی می‌کند، بلکه اطمینان حاصل می‌نماید که کاربران قوانین را رعایت کرده و مسئولیت وجوه مورد استفاده در تراکنش‌ها را بر عهده دارند.

تکنولوژی‌های مدرن شناسایی برای جمع‌آوری اطلاعات لازم کاربران و نظارت بر فعالیت‌های آنان در حساب‌های معاملاتی به کار گرفته می‌شوند. از طریق یک سیستم نگهداری سوابق قوی، ایکس چیف تراکنش‌های مشکوک را پیگیری کرده و امکان ارائه فوری اطلاعات به مقامات مربوطه در زمینه مبارزه با پولشویی را فراهم می‌کند.

شرکت ایکس چیف حساب‌های سپرده افتتاح نمی‌کند و تراکنش‌های نقدی انجام نمی‌دهد. تمام تراکنش‌های مالی از طریق تسویه‌ حساب‌های الکترونیکی انجام شده و کلیه تراکنش‌های بین بانکی به‌طور کامل مستند می‌شوند. علاوه بر این، شرکت حق تعلیق انتقال وجه را در صورت وجود شک به فعالیت‌های مجرمانه محفوظ می‌داند. در چنین مواردی، ایکس چیف متعهد است که اطلاعات را بدون اطلاع قبلی کاربران به مراجع نظارتی دولتی مربوطه ارائه دهد.